Kryptowerte-Dienstleistungen wurden zur regulierten Tätigkeit am 30. Dezember 2024.
Die Verordnung über Märkte für Kryptowerte (Markets in Crypto-Assets Regulation, Verordnung (EU) 2023/1114) ist das EU-weite Regelwerk für Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen und Token-Emittenten. Venvera ist MiCA-Compliance-Software, die die Verordnung in ein zugeschnittenes, nachverfolgbares Programm übersetzt: welche Tätigkeiten eine Zulassung brauchen, wie Kryptowerte und Gelder von Kunden geschützt werden müssen und wie Sie Wohlverhalten, Marktintegrität und Meldewesen belegen, statt die Lücken erst bei einer aufsichtlichen Prüfung zu entdecken.
MiCA-Compliance-Software, direkt auf der Verordnung (EU) 2023/1114 aufgebaut
Venvera ist MiCA-Compliance-Software für Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen und Token-Emittenten, die in der EU tätig sind. Die Plattform zerlegt die Verordnung (EU) 2023/1114 in 26 nachverfolgte Kontrollen zu Zulassung und Anwendungsbereich, Governance und aufsichtsrechtlichen Sicherheitsvorkehrungen, Verwahrung von Kryptowerten und Geldern der Kunden, Wohlverhalten und Offenlegung, Marktmissbrauch sowie Aufzeichnungen und Meldewesen. Jede Kontrolle nennt die Nachweise, die eine Aufsicht erwarten wird, hat eine verantwortliche Person und einen Status und enthält die zugehörigen Dokumente. Wenn Ihre zuständige Behörde oder Ihr Vorstand fragt, wo Sie stehen, liegen Bereitschaftsübersicht und Export bereits vor.
Was ist MiCA, und gilt die Verordnung für Sie?
MiCA ist der erste EU-weite Rahmen für Kryptowertemärkte. Die Verordnung reguliert zwei Gruppen: Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen (CASPs), die Börsen, Verwahrung, Handelsplattformen, Ausführung, Transfers oder Beratung betreiben, sowie Emittenten und Anbieter von Kryptowerten. Dabei teilt sie Kryptowerte in drei Kategorien ein: vermögenswertereferenzierte Token (ARTs), E-Geld-Token (EMTs) und andere Kryptowerte, und die Pflichten unterscheiden sich je nach Kategorie. Die Regeln für ARTs und EMTs gelten seit dem 30. Juni 2024, die Regeln für CASPs und andere Kryptowerte seit dem 30. Dezember 2024, mit einer Übergangsfrist nach Wahl der Mitgliedstaaten, in der bestehende Anbieter nur so lange weitermachen dürfen, bis sie zugelassen sind, längstens bis zum 1. Juli 2026. Ein CASP braucht die Zulassung der zuständigen Behörde seines Herkunftsmitgliedstaats, muss aufsichtsrechtliche Sicherheitsvorkehrungen vorhalten, Kryptowerte und Gelder der Kunden getrennt und sicher verwahren, Interessenkonflikte steuern, Beschwerden bearbeiten, Marktmissbrauch verhindern und Aufzeichnungen führen. Venvera führt all das als MiCA-Compliance-Software zusammen: Die Pflichten von CASPs und Emittenten werden Kontrollen zugeordnet, Ihre Bereitschaft wird bewertet, und die Nachweise hinter jeder Kontrolle werden nachverfolgt.
Klären Sie, was zulassungspflichtig ist, und bleiben Sie im Rahmen Ihrer Zulassung.
MiCA macht Kryptowerte-Dienstleistungen zu einer zulassungspflichtigen Tätigkeit. Venvera führt Sie hindurch: mit welchen Kryptowerten Sie arbeiten und wie jeder eingestuft ist (vermögenswertereferenzierter Token, E-Geld-Token oder anderer Kryptowert), welche Dienstleistungen Sie erbringen und was Ihre CASP-Zulassung daher abdecken muss und ob ein öffentliches Angebot oder eine Zulassung zum Handel ein Kryptowerte-Whitepaper erfordert. Die Feststellung ist dokumentiert, datiert und lässt sich erneut durchführen, wenn sich Ihre Produktpalette oder die Übergangsfrist ändert.
- Einstufung der Kryptowerte: ART, EMT oder anderer Kryptowert
- Umfang der CASP-Zulassung, Dienstleistung für Dienstleistung
- Pflichten bei öffentlichem Angebot, Zulassung zum Handel und Whitepaper
- Grenzüberschreitendes Passporting und Übergangsfrist, nachverfolgt
Eignung und Zuverlässigkeit, solide Governance und das Kapital dahinter.
MiCA verpflichtet das Leitungsorgan und die Organisation auf aufsichtsrechtliche und Governance-Standards. Venvera verfolgt sie als Kontrollen mit Nachweisen: Beurteilungen der fachlichen Eignung und Zuverlässigkeit für den Vorstand und die Inhaber qualifizierter Beteiligungen, eine klare Organisationsstruktur mit internem Kontrollsystem und Risikomanagement, aufsichtsrechtliche Sicherheitsvorkehrungen mindestens in Höhe der jeweils geltenden Anforderung (für einen CASP das Mindestkapital nach Anhang IV für die Dienstleistungsklasse oder ein Viertel der fixen Gemeinkosten, für einen Emittenten die Eigenmittelbasis), eine Richtlinie zu Interessenkonflikten, ein Auslagerungsregime und Betriebskontinuität für kritische Dienste.
- Fachliche Eignung und Zuverlässigkeit von Leitungsorgan und Inhabern qualifizierter Beteiligungen (Art. 68)
- Aufsichtsrechtliche Sicherheitsvorkehrungen und Eigenmittel laufend überwacht
- Interessenkonflikte erkannt, gesteuert und offengelegt
- Auslagerung mit verbleibender Verantwortung und Betriebskontinuität
Trennen, sichern und belegen Sie jede Kundenposition.
Der Schutz der Kryptowerte und Gelder von Kunden ist das Herzstück von MiCA. Venvera verfolgt die Verwahrpflichten: Trennung der Kryptowerte und Gelder der Kunden vom eigenen Vermögen der Organisation, Kundengelder bei einem Kreditinstitut oder einer Zentralbank, eine Verwahrrichtlinie mit einem Register der Positionen und sicherem Umgang mit den Zugangsmitteln, die Anerkennung der Haftung des Verwahrers bei Verlust und, für Token-Emittenten, eine Vermögenswertreserve oder abgesicherte Gelder, die die umlaufenden Token vollständig decken, wobei die Rücktauschrechte gewahrt bleiben.
- Trennung von Kryptowerten und Geldern der Kunden, nie für eigene Rechnung genutzt
- Verwahrrichtlinie, Register der Positionen und Kontrollen für den Schlüsselzugriff
- Haftung des Verwahrers bei Verlust anerkannt und gesteuert
- Reserve und Deckung der Token, mit Rücktauschrechten (ART/EMT)
Redlich, eindeutig und nicht irreführend, vom Marketing bis zur Beschwerde.
MiCA setzt einen Verhaltensstandard: ehrlich, redlich und professionell im bestmöglichen Interesse der Kunden handeln. Venvera verfolgt die Pflichten, die daraus folgen: Whitepaper mit den Pflichtangaben für jede Art von Kryptowert, Marketingmitteilungen, die als solche erkennbar sind und mit dem Whitepaper übereinstimmen, klare Offenlegung von Preisen, Kosten, Gebühren und Risiken, das Widerrufsrecht bei berechtigten Angeboten an Kleinanleger und wirksame Verfahren zur Bearbeitung von Beschwerden mit Aufzeichnungen der Ergebnisse.
- Ehrliches, redliches und professionelles Handeln im bestmöglichen Interesse der Kunden
- Inhalt der Whitepaper und Marketingmitteilungen geprüft
- Kosten, Gebühren, Risiken und Widerrufsrecht offengelegt
- Beschwerden zügig und fair bearbeitet, mit Aufzeichnungen
Insiderinformationen, Insidergeschäfte und Marktmanipulation.
MiCA erweitert ein Marktmissbrauchsregime auf Kryptowerte. Venvera verfolgt die Kontrollen: Insiderinformationen erkennen und abschirmen und sie offenlegen, wenn Sie Emittent sind, Insidergeschäfte und unrechtmäßige Offenlegung durch Richtlinien, Regeln für Mitarbeitergeschäfte und Schulungen unterbinden, Marktmanipulation verbieten und, wenn Sie Geschäfte vermitteln oder ausführen, Vorkehrungen vorhalten, um Marktmissbrauch zu verhindern und aufzudecken und verdächtige Aufträge und Geschäfte an Ihre zuständige Behörde zu melden.
- Umgang mit Insiderinformationen und öffentliche Bekanntgabe (Art. 87, 88)
- Verbote von Insidergeschäften und unrechtmäßiger Offenlegung durchgesetzt
- Verbot der Marktmanipulation mit verhältnismäßiger Überwachung
- Meldung verdächtiger Geschäfte und Aufträge an die Behörde (Art. 92)
Aufzeichnungen, Meldewesen und DORA auf einer Plattform.
MiCA verlangt vollständige Aufzeichnungen über Dienstleistungen, Aufträge und Geschäfte sowie rechtzeitige Meldungen an die zuständige Behörde und verweist CASPs auf die digitale operationale Resilienz. Weil ein CASP zugleich ein Finanzunternehmen im Sinne von DORA ist, überschneidet sich die Arbeit an der IKT-Resilienz direkt: Venvera führt MiCA neben DORA, sodass Ihr IKT-Risikomanagement, Ihre Vorfallsmeldung und Ihre Resilienztests einmal erfasst werden und für beide zählen. Die Informationspflichten der Travel Rule bei Kryptotransfers sind an derselben Stelle abgedeckt.
- Aufzeichnung von Dienstleistungen, Aufträgen und Geschäften (Art. 68 Abs. 9)
- Aufsichtliche Meldungen an die zuständige Behörde, fristgerecht
- IKT-Resilienz gemeinsam mit Ihrem DORA-Programm
- Informationspflichten bei Geldtransfers (Travel Rule) abgedeckt
Die Tabelle oder Venvera.
Die Verordnung über Märkte für Kryptowerte, beantwortet.
MiCA-Leitfäden
- Die MiCA-Anforderungen an CASPs erklärtZulassung, die Kapitalklassen nach Anhang IV, Governance, Verwahrung von Kundenvermögen und die Regeln für jede Dienstleistung.
- MiCA-Bußgelder und Sanktionen: was Sie tatsächlich riskierenDie Untergrenzen nach Art. 111 je Gruppe von Verstößen, die gesonderte Stufe von 15 % für Marktmissbrauch und welche Behörde einschreitet.
- Was MiCA-Compliance kostetDer einzige Preis in der Verordnung ist das Kapital, und der Test der fixen Gemeinkosten überholt es früher, als Sie denken.
Wissen Sie, wo Sie bei MiCA stehen, in jedem Bereich.
Starten Sie mit einem kostenlosen Gap-Bericht über alle sechs MiCA-Bereiche: 10 Minuten, ohne E-Mail zum Start.
✓ In jedem kostenpflichtigen Plan: in 90 Tagen auditbereit oder Sie erhalten Ihr Geld zurück*
10 Minuten · ohne E-Mail zum Start · ohne Kreditkarte · bleibt Ihnen erhalten