قواعد Central Bank of Ireland، في مساحة عمل واحدة.
Venvera برنامج امتثال للشركات التي يخضعها Central Bank of Ireland للرقابة: مدونة Consumer Protection Code 2025 والجدارة والنزاهة و Individual Accountability Framework والإفصاحات المحمية و Data Protection Act 2018 وطبقة مكافحة غسل الأموال بموجب Criminal Justice Act 2010 في صورة 295 متطلبًا، لكل منها مسؤول وحالة وأدلته الخاصة وإرشادات حول ما يقبله مراجع Central Bank. لوحة واحدة بدل جدول بيانات وصندوق بريد مشترك وتقويم من التذكيرات.
مبني للشركات التي يشرف عليها Central Bank of Ireland
مؤسسات الدفع والنقود الإلكترونية، ومؤسسات الائتمان، وشركات التأمين، وشركات الاستثمار، ووسطاء التجزئة، والاتحادات الائتمانية، ومقدمو خدمات الأصول المشفرة يخضعون جميعًا للبنك المركزي نفسه، والصكوك نفسها تصل إليهم بدرجات متفاوتة. تقدم Venvera معايير Standards for Business و Consumer Protection Regulations الساريتين منذ 24 مارس 2026، ودليل Guide to Consumer Protection Risk Assessment، و Consumer Protection Act 2007، وقواعد التسويق عن بعد السارية منذ يونيو 2026، و Part 3 من Central Bank Reform Act 2010 مع Certification Regulations و Minimum Competency Code، و Conduct Standards و SEAR، و Protected Disclosures Act 2014، والخصوصيات الأيرلندية في Data Protection Act 2018، و Criminal Justice Act 2010 مع إرشادات Central Bank لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يصرح كل متطلب بمن ينطبق عليه، فتستبعد مؤسسة الدفع اللوائح التي لا يعددها Reg. 9(1)، وتستبعد الشركة غير الخاضعة لـ SEAR صفوف SEAR، مع تسجيل المبرر. ويقيس تقييم فجوات من 94 سؤالًا القرارات التقديرية التي يختبرها المراجع، ويُدرج 35 واجبًا دوريًا في تقويم الامتثال، وتوضع 54 مهلة مرتبطة بأحداث على المتطلبات التي تطلقها، ويلخص تقرير مجلس الإدارة الموقف.
ما الذي يطلبه Central Bank of Ireland، وممن؟
يشرف Central Bank of Ireland على السلوك والحوكمة عبر مجموعة من الصكوك لا عبر مدونة واحدة. تنطبق مدونة Consumer Protection Code 2025، الصادرة بموجب section 17A من Central Bank Reform Act 2010 و section 48 من Central Bank (Supervision and Enforcement) Act 2013، منذ 24 مارس 2026 على كل شركة خاضعة للرقابة تتعامل مع المستهلكين في الدولة: تسعة معايير Standards for Business يجب على الشركة الوفاء بها في كل وقت، ولوائح تفصيلية بشأن معرفة المستهلك، وتضارب المصالح والمكافآت، وظروف الضعف والإساءة المالية، والمنصات الرقمية، والإعلام الفعال، والإفصاح والرسوم، والإعلان، والتجميع، والأخطاء والشكاوى، والاتصال غير المطلوب، والسجلات والإسناد الخارجي. ودليل Guide to Consumer Protection Risk Assessment هو ما يفتش به البنك على الشركة إزاءها. وتلزم الجدارة والنزاهة بموجب Part 3 من قانون 2010 كل شركة لديها أشخاص في وظائف خاضعة للرقابة، مع الاعتماد منذ ديسمبر 2023 والتأكيد السنوي منذ 2025. وأضاف Individual Accountability Framework معايير Conduct Standards لكل شركة خاضعة للرقابة منذ ديسمبر 2023، و SEAR لمؤسسات الائتمان وشركات التأمين وشركات الاستثمار المشمولة منذ يوليو 2024. ويصل Protected Disclosures Act 2014 إلى كل صاحب عمل في الخدمات المالية بصرف النظر عن عدد الموظفين، ويضيف Data Protection Act 2018 شروطًا أيرلندية إلى اللائحة العامة لحماية البيانات، ويبقى Criminal Justice Act 2010 قانون مكافحة غسل الأموال الساري حتى يبدأ تطبيق لائحة الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال في يوليو 2027.
كل صك، مُستشهدًا به كما يستشهد به Central Bank.
يحمل كل متطلب اللائحة أو المادة أو البند أو عنصر الدليل الذي جاء منه: IECPC-105.4A للإقرار بالشكوى خلال خمسة أيام عمل بموجب Reg. 105(4)(a)، و IEFP-21.1 لشهادة الامتثال بموجب section 21(1) من قانون 2010، و IEIAF-SEAR-10 لبيانات Statements of Responsibilities بموجب regulation 10 من لوائح SEAR، و IEPDA-6A.1B للإقرار بالإبلاغ عن مخالفة خلال سبعة أيام. وهكذا يشير إليها خطاب التفتيش من Central Bank ومسؤول الامتثال لديك ومدققك الداخلي. ولكل صف إرشادات مُعدّة حول المستندات التي يطلبها المراجع وما يُرفض، مع توقعات للشركة الصغيرة والمجموعة.
- 295 متطلبًا عبر تسعة عشر صكًا وفصلًا
- مُستشهد بها باللائحة والمادة، لا بمعرّف ضابط مخترع
- إرشادات أدلة مُعدّة لكل منها، مع الفجوات الشائعة
- مسؤول وحالة وأدلة خاصة لكل متطلب
- توقعات متناسبة للشركة الصغيرة والمجموعة
Reg. 9 لمؤسسات الدفع والنقود الإلكترونية، و SEAR لشركات SEAR، مكتوبًا في الصف.
نحو خمسين لائحة من Consumer Protection Regulations لا تلزم تقديم خدمات الدفع أو إصدار النقود الإلكترونية، لأن Reg. 9(1) يعدد بالضبط ما يلزمها. وتلزم صفوف SEAR الثمانية مؤسسات الائتمان وشركات التأمين وشركات الاستثمار المشمولة، لا مؤسسات الدفع أو النقود الإلكترونية في المرحلة الأولى. وتلزم صفوف Minimum Competency الشركات التي يعمل موظفوها على منتجات التجزئة، وتلزم صفوف الوسطاء الوسطاء. ينتهي كل متطلب من هذا القبيل بجملة انطباق منقولة من الصك، فتضع الشركة الواقعة خارج نطاقه علامة غير منطبق متخذةً تلك الجملة مبررًا، بإجراء واحد، وتتوقف اللوحة عن احتسابه فجوة. ولا يُخفى شيء في صمت: يبين بيان الانطباق ما استُبعد ولماذا.
- نطاق Reg. 9(1) مذكور في كل لائحة من Consumer Protection Regulations
- صفوف SEAR موسومة بعبارة "SEAR firms only" بألفاظ Central Bank نفسها
- صفوف Minimum Competency والوسطاء محددة النطاق بالطريقة نفسها
- غير منطبق مع مبرر مسجل، لا حذف أبدًا
- التغطية تحتسب الصفوف المستبعدة مغطاة، لا فجوات
المدونة كما يُشرف عليها، لا كما تُلخص.
أضافت مدونة Consumer Protection Code 2025 واجبات ما زالت معظم الشركات تبنيها: منصات رقمية مصممة ومختبرة لسهولة الاستخدام، مع خوارزميات موثقة ومختبرة ووقفة قبل أن يلتزم المستهلك؛ والتعرف على المستهلكين في ظروف الضعف ومساعدتهم، مع شخص اتصال موثوق؛ وأخطاء تُعالج خلال ستة أشهر وتُحلل كل ستة أشهر؛ ومهل الشكاوى من خمسة وعشرين وأربعين يوم عمل؛ وإعلان معرَّف بوصفه إعلانًا، بما في ذلك محتوى المؤثرين والشركاء؛ وأنشطة غير خاضعة للرقابة مفصولة وموسومة. كل منها متطلب مستقل عليه نطاق Reg. 9، وتبين عناصر دليل CPRA ما يختبره التفتيش، ويغطي Consumer Protection Act وقواعد التسويق عن بعد ليونيو 2026 وظيفة الإلغاء عبر الإنترنت وحق الانسحاب خلال أربعة عشر يومًا وحظر الواجهات المضللة.
- Standards for Business و122 لائحة من Consumer Protection Regulations
- واجبات المنصات الرقمية والضعف والإساءة المالية كصفوف
- الشكاوى والأخطاء مع كل مهلة تحددها اللوائح
- عناصر دليل CPRA الثلاثون التي يفتش Central Bank إزاءها
- التسويق عن بعد و Consumer Protection Act 2007 مشمولان
الاعتماد كدورة، مع بوابات البنك في مواضعها.
يحوّل Part 3 من Central Bank Reform Act 2010 و Certification Regulations الجدارة والنزاهة إلى دورة سنوية: تحديد كل وظيفة خاضعة للرقابة بما فيها موظفو الإسناد الخارجي والمجموعة، ومطابقة قائمة PCF مع Schedule 2 الحالي، وإجراء العناية الواجبة بشأن الجدارة والنزاهة والملاءة المالية قبل التعيين، والاعتماد قبل أن يبدأ الشخص، والتجديد كل اثني عشر شهرًا، وحفظ السجل ومحضر القرار، والحصول على موافقة Central Bank المسبقة قبل أن يتصرف مرشح PCF، وإخطار حالات الإلغاء والمخاوف الجوهرية، والاحتفاظ بالسجلات ست سنوات، وتقديم Annual PCF Confirmation. تحمل Venvera كل خطوة كمتطلب، والدورية منها في التقويم مع مهل تنبيه، وإلى جانبها Individual Accountability Framework: إخطار Conduct Standards والتدريب عليها، وسياسات تدمجها، ومسؤول مساءل، ودعم الخطوات المعقولة، و Management Responsibilities Map و Statements of Responsibilities الخاصة بـ SEAR.
- كل خطوة في دورة الاعتماد بموجب S.I. 2/2024
- موافقات PCF والتغطية المؤقتة و Annual PCF Confirmation
- أدلة النزاهة لمؤسسات الدفع والنقود الإلكترونية بموجب إرشادات 2025
- واجبات Conduct Standards بموجب section 53H من قانون 2010
- خريطة SEAR والتوزيعات والبيانات، محصورة في شركات SEAR
الإبلاغ عن المخالفات، وشروط حماية البيانات الأيرلندية، وطبقة مكافحة غسل الأموال.
يلزم Protected Disclosures Act 2014 كل صاحب عمل في الخدمات المالية وكل صاحب عمل خاضع لقواعد مكافحة غسل الأموال بصرف النظر عن عدد الموظفين: قناة آمنة، وإقرار بالاستلام خلال سبعة أيام، وشخص محايد معين، ومتابعة دؤوبة، وتغذية راجعة خلال ثلاثة أشهر، وسرية، وضمانات لحماية البيانات، وسجلات، وحماية من الانتقام، إضافة إلى خصوصيات Central Bank لشاغلي PCF. ولا تغطي صفوف Data Protection Act 2018 إلا ما تضيفه أيرلندا إلى اللائحة العامة لحماية البيانات: السن الرقمية للموافقة، والتدابير المناسبة والمحددة، والشروط الوطنية لبيانات الفئات الخاصة وبيانات الجرائم الجنائية، وقيود section 60، والتعاون مع Data Protection Commission. وتحمل طبقة Criminal Justice Act 2010 التشديد الأيرلندي لواجبات مكافحة غسل الأموال وإرشادات Central Bank، من تقييم مخاطر الأعمال إلى الإبلاغ المزدوج عبر GoAML و ROS.
- قناة الإفصاحات المحمية والمهل والسجلات كصفوف
- صفوف Data Protection Act 2018 مقصورة على ما تضيفه أيرلندا إلى اللائحة العامة لحماية البيانات
- واجبات ePrivacy لملفات تعريف الارتباط والتسويق في إطار GDPR
- طبقة CJA 2010 مع إرشادات Central Bank لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- مستند واحد يُرفق بكل متطلب يجيب عنه فعلًا
الواجبات التي تتكرر والمهل التي تبدأ، لكل منها مسؤول.
يُدرج خمسة وثلاثون واجبًا دوريًا في تقويم الامتثال مع المسؤولين والمواعيد ومهل التنبيه: تحليلا الشكاوى والأخطاء نصف السنويان اللذان تطلبهما اللوائح، والمراجعة كل سنتين لتدريب الضعف، ومراجعة الإعلانات الفصلية، وإعادة الاعتماد السنوية لكل شاغل وظيفة خاضعة للرقابة، و Annual PCF Confirmation، والتدريب التنشيطي على Conduct Standards، ومراجعة وثائق SEAR، ومراجعة إجراء الإفصاحات المحمية، ورصد التطوير المهني المستمر بموجب Minimum Competency، وموافقات مجلس الإدارة الخاصة بمكافحة غسل الأموال. وتوضع أربع وخمسون مهلة مرتبطة بأحداث على المتطلبات التي تطلقها: خمسة أيام عمل للإقرار بشكوى، وأربعون لحلها، وستة أشهر لمعالجة خطأ، وسبعة أيام للإقرار بإفصاح محمي، وأربعة عشر يومًا للانسحاب من عقد عن بعد، وثمانية وعشرون يومًا للرد على إشعار Data Protection Commission، وست سنوات لحفظ السجلات.
- 35 واجبًا دوريًا مع المسؤولين والوتائر ومهل التنبيه
- 54 مهلة مرتبطة بأحداث مسجلة على المتطلب الذي يطلقها
- الشكاوى والأخطاء تُحلل كل ستة أشهر، كما هو مطلوب
- الاعتماد يُجدد كل اثني عشر شهرًا ويُؤكد سنويًا
- تقرير لمجلس الإدارة للمديرين الذين تحمّلهم الصكوك المسؤولية
جدول البيانات أو Venvera.
الامتثال لمتطلبات Central Bank of Ireland، بإجابات.
أدلة السلوك والحوكمة والأدلة
- DORA لمؤسسات الدفعواجبات المرونة التشغيلية التي تقف إلى جانب قواعد السلوك لمؤسسة دفع أو نقود إلكترونية مرخصة في أيرلندا.
- غرامات وعقوبات اللائحة العامة لحماية البياناتما الذي فرضته Data Protection Commission، ولماذا يستحق ضبط الشروط الأيرلندية في Data Protection Act 2018 العناء.
- كيفية إجراء تقييم مخاطر الأطراف الثالثةيجب أن تمتثل الأنشطة المسندة خارجيًا لـ Consumer Protection Regulations بموجب Reg. 119؛ هكذا يُجرى التقييم الذي يقف خلف ذلك البند.
- كيفية جمع أدلة التدقيقما الذي يُعد دليلًا قابلًا للتحقق في تفتيش Central Bank، وطريقة الجمع التي تقف خلفه.
اعرف أين تقف أدلتك لمتطلبات Central Bank of Ireland فعلًا.
ابدأ بتقرير فجوات مجاني للإطار الذي يعطلك: 10 دقائق، ولا حاجة إلى بريد إلكتروني للبدء.
✓ مع كل خطة مدفوعة: جاهزية للتدقيق خلال 90 يومًا أو استرداد أموالك*
10 دقائق · لا يلزم بريد إلكتروني للبدء · دون بطاقة ائتمانية · يبقى ملكًا لك