Solvency II وDORA، جاهزان للتدقيق في مكان واحد.
تحمل شركات التأمين حوكمة الركيزة الثانية من Solvency II، ومنذ 2025 يضاف DORA فوقها: نظامان تنظيميان، ومجموعة ضوابط متداخلة واحدة، وأدلة متناثرة بين إدارات المخاطر وتقنية المعلومات ومجلس الإدارة. تجمع Venvera نظام الحوكمة ومخاطر تقنية المعلومات والاتصالات ورقابة الأطراف الثالثة ومساءلة المجلس في سجل واحد، فتصبح المراجعة الرقابية من EIOPA أو السلطة الوطنية عملية تصدير جاهزة.
نظامان تنظيميان. مجموعة ضوابط واحدة. أثبتها مرة واحدة.
يجمع عبء الامتثال لدى شركة التأمين بين حوكمة الركيزة الثانية من Solvency II وDORA، وكلاهما يقع على الضوابط الأساسية نفسها، موزعة على فرق مختلفة وموثقة في أماكن مختلفة. نظام الحوكمة الذي تتوقع الجهة الرقابية رؤيته موثقًا. ومخاطر تقنية المعلومات والاتصالات ورقابة الأطراف الثالثة التي يطلبها DORA الآن. وعندما تتداخل المتطلبات، يصبح إثبات كل منها على حدة جهدًا مهدرًا ومصدرًا للفجوات. تربط Venvera الضوابط المشتركة مرة واحدة وتُبقي الحوكمة ومخاطر تقنية المعلومات والاتصالات ورقابة المجلس جاهزة للتدقيق معًا.
كل خطر تقني مُقيَّم بالطريقة التي يتوقعها DORA.
سجل مخاطر مركزي مبني حول Article 6 من DORA، بفئات خاصة بقطاع التأمين: إدارة الوثائق، ومعالجة المطالبات، والنمذجة الاكتوارية، وإعادة التأمين. تقييم آلي على مصفوفة 5x5 مع احتساب المخاطر الكامنة والمتبقية، وتتبع للمعالجة بتواريخ مستهدفة، ومسؤول محدد لكل خطر. ويرتبط كل خطر بوظائف الأعمال التي يمسها، فتعكس تقاريرك إلى EIOPA وضع مخاطرك الفعلي بدقة محدّثة.
- فئات مخاطر خاصة بالتأمين: أنظمة الاكتتاب ومنصات المطالبات والأدوات الاكتوارية
- تقييم تلقائي مع احتساب المخاطر الكامنة والمتبقية
- تتبع المعالجة بتواريخ مستهدفة وقياس للفاعلية
- ربط المخاطر بوظائف الأعمال مع سجل تدقيق كامل للمراجعات الرقابية
اكتشف تركّز المزوّدين قبل أن تكتشفه EIOPA.
تعمل عمليات التأمين على مزوّدي تقنية معلومات متخصصين: أنظمة إدارة الوثائق، ومنصات المطالبات، والأدوات الاكتوارية، وبوابات إعادة التأمين، ومحركات الاكتتاب. تُقيّم Venvera كل مزوّد على خمسة أبعاد للمخاطر وتُعلّم مخاطر التركّز قبل أن تتحول إلى ملاحظة رقابية. تتبع سلاسل التعاقد من الباطن وسلامة العقود واستراتيجيات الخروج وقابلية الاستبدال لكل مزوّد حرج، من شاشة واحدة دون مطاردة بوابات المورّدين.
- فئات مزوّدين جاهزة لقطاع التأمين: إدارة الوثائق والمطالبات والاكتوارية وإعادة التأمين
- تقييم على خمسة أبعاد: الحرجية والجغرافيا والتركّز والعقد وحساسية البيانات
- تنبيهات تركّز عندما تتشارك وظائف حرجة مزوّدًا أو منطقة جغرافية
- توثيق استراتيجية الخروج وقابلية الاستبدال لكل مزوّد حرج
نظام الحوكمة لديك، حي ومثبت بالأدلة.
تغطي Venvera نظام الحوكمة في Solvency II (التوجيه 2009/138/EC، المواد 40 إلى 49) ككتالوج من 45 ضابط حوكمة: مسؤولية المجلس وAMSB، ومجموعة السياسات المكتوبة، ونظام إدارة المخاطر، والوظائف الرئيسية الأربع، ومتطلبات الجدارة والنزاهة، والمكافآت، والإسناد الخارجي. ويُدار ORSA (المادة 45) كعملية حوكمة: سياسة، ومسار اعتماد من المجلس، وتوثيق، وإيقاع مراجعة، ويبقى رقم رأس المال خارج نطاقه. النطاق هو الركيزة الثانية حصرًا، فهو يكمل محرك حساباتك الاكتوارية.
- 45 ضابط حوكمة مربوطة بالمواد 40 إلى 49 وإرشادات EIOPA
- الوظائف الرئيسية الأربع مُدارة أصليًا: المخاطر، والامتثال (Art 46)، والتدقيق الداخلي (Art 47)، والاكتوارية (Art 48)
- ORSA (Art 45) كعملية حوكمة: سياسة واعتماد AMSB وتوثيق وإيقاع مراجعة
- الركيزة الثانية فقط: دون SCR أو MCR، ودون مخصصات فنية، ودون تقارير QRT أو XBRL للركيزة الثالثة
اربط Solvency II وDORA وNIS2 مرة واحدة، وأثبت كل ضابط مرة واحدة.
تخضع شركات التأمين لكل من DORA (رقابة EIOPA) وNIS2، ويتداخل نحو 76% من المتطلبات. يربط جدول الربط بين الأطر كل متطلب مشترك فتنفذ مرة واحدة وتثبت الامتثال للجهتين الرقابيتين معًا. وأدلة الحوكمة المدخلة لـ DORA أو ISO 27001 تستوفي تلقائيًا ضابط Solvency II المكافئ، بينما تبقى الواجبات الخاصة بالتأمين مثل ORSA والوظيفة الاكتوارية أصلية وتُثبت مباشرة بأدلتها الخاصة.
- 16 ضابط حوكمة من الركيزة الثانية تُستوفى تلقائيًا من أدلة DORA وISO 27001 القائمة
- ربط مواد جنبًا إلى جنب: DORA وNIS2 مقابل مواد Solvency II رقم 41 و44 و45 و48 و49
- الضوابط الخاصة بالتأمين تبقى أصلية: ORSA والوظائف الرئيسية الأربع والجدارة والنزاهة والمكافآت
- تحليل فجوات عبر DORA وNIS2 وحوكمة Solvency II في عرض واحد
تقرير جاهز للهيئة الإدارية بنقرة واحدة.
يضع Article 5(2) من DORA المسؤولية النهائية عن مخاطر تقنية المعلومات والاتصالات على الهيئة الإدارية. أنشئ تقارير جاهزة للمجلس بنقرة واحدة: درجات الامتثال لـ DORA وNIS2، وخريطة حرارية لمخاطر تقنية المعلومات والاتصالات، وملخص مخاطر المزوّدين، وتقدم اختبارات المرونة، وملخص تنفيذي مع إجراءات موصى بها. صدّر بصيغة DOCX أو Excel واسترد الأيام التي كانت تضيع في تجميع البيانات قبل اجتماعات المجلس.
- DOCX بنقرة واحدة مع مؤشرات أداء وخرائط حرارية وملخص تنفيذي مدمجة
- مقاييس خاصة بالتأمين: تركّز المزوّدين وإتمام اختبارات المرونة وعدد الفجوات
- تتبع مسؤولية الهيئة الإدارية بموجب DORA Art. 5(2)
- مقارنة ربع سنوية مع مؤشرات اتجاه وتصدير Excel متعدد الأوراق
The spreadsheet or Venvera.
أسئلة التأمين، مجابة.
نظامان تنظيميان، سجل واحد جاهز للتدقيق.
ابدأ بفحص امتثال مجاني - شاهد تغطيتك لـ Solvency II وDORA خلال دقائق.
✓ مع كل خطة مدفوعة: جاهزية للتدقيق خلال 90 يومًا أو استرداد أموالك*
10 دقائق · لا يلزم بريد إلكتروني للبدء · دون بطاقة ائتمانية · يبقى ملكًا لك